Minimalistisches Depot von Thomas Kehl [Finanzfluss]

Unternehmensnachrichten verfolgen, Bilanzen interpretieren, Kursverläufe checken, Potential berechnen – Das alles kostet sehr viel Zeit und bring wenig. Hier ein alternativer Investment-Ansatz von Thomas Kehl [Finanzfluss].

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Das perfekte Depot: Einzelaktien, ETFs, Fonds, Krypto, Zertifikate, Anleihen, Tagesgeld, Bargeld, Gold

Wie viele Aktien, ETFs, Fondanteile und Zertifikate hast du in deinem Depot?

Bei mir haben sich über die Jahre sehr viele Einzelaktien angesammelt. Täglich verbringe ich mehrere Stunden mit Finanzbildung und Recherche, um bloß keine Investment-Chance zu verpassen.

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Wenn man nicht direkt über kostenlose Online-Broker wie Smartbroker Aktien kauft, zahlt man zudem bei vielen Online-Brokern hohe Gebühren für den Kauf von Einzelaktien. Ich hatte so allein 2020 mehr als 2000 Euro Gebühren an Comdirect gezahlt. Dummer Anfängerfehler.

Ebenso dumm ist der Irrglaube, man könne als Hobby-Investor besser abschneiden als der Markt. Viele verbrennen sich mit Spekulationen auf Einzelaktien die Finger und haben dann schnell keine Lust mehr auf die Börse.

Am Ende des Tages schaffen es nur wenige mit dem handverlesenen zusammenstellen eines eigenen Depots besser abzuschneiden als der Markt und die Vielzahl an ETFs, die man einfach ohne große Überlegungen besparen kann.

Wem das alles zu stressig oder zu frustrierend ist kann es wie Finanzfluss-Gründer Thomas Kehl machen und sein Depot aus nur drei Positionen zusammensetzen!

Minimalistisches Depot mit nur drei Positionen

Minimalistisches Depot von Thomas Kehl [Finanzfluss] - Trendbetter.de

Wer sich schon mal über Aktien, Börse und Finanzen auf YouTube informiert hat, kennt wahrscheinlich den YouTube-Kanal Finanzfluss. Mit 760.000 Abonnenten (Stand 07/21) ist Finanzfluss einer der größten und erfolgreichsten YouTube-Kanäle zum Thema Aktien in Deutschland.

Gründer Thomas Kehl hat in Frankfurt, Paris und London Finanzen und BWL studiert sowie als Investmentbanker in Paris gearbeitet. Außerdem hat er mit der Webseite Finanzfluss.de und dem gleichnamigen YouTube-Kanal ein erfolgreiches Online-Unternehmen gegründet. Thomas ist also ein absoluter Finanz-Experte, für dessen privates Depot sich sicher viele Anleger interessieren.

Im Interview mit dem YouTube-Kanal der Börse Stuttgart zeigte Thomas sein Depot.

VIDEO: Finanzfluss: Warum Thomas privat auf zwei ETFs & Bitcoin setzt

Das erstaunliche: Er hat nur drei Positionen im Depot, die er regelmäßig bespart!

DEPOT VON THOMAS KEHL [FINANZFLUSS]

Minimalistisches Depot von Thomas Kehl [Finanzfluss] - Trendbetter.de

Obwohl er sich laut eigener Aussage zutrauen würde, mit der Auswahl von Einzel-Aktien besser zu performen als der Markt, will er die benötigte Zeit dafür lieber in sein Unternehmen stecken und das erwirtschaftete Geld passiv investieren.

Sein Depot setzt sich folgendermaßen zusammen:

Den ETF HSBC FTSE EPRA/NAREIT Developed (4%) bespart Thomas nicht mehr aktiv.

Was wir aus dem Depot von Thomas lernen können!

  • Die Schönheit liegt in der Einfachheit.
  • Zeit und Gebühren sparen durch ETF Sparplan
  • Auf Best-Performer ETFs setzen
  • Bitcoin als Absicherung in Krisenzeiten und Zukunftschance

Hintergrund Informationen zur ETF-Strategie von Finanzfluss

Um Risiken und Renditeerwartungen über mehrere Märkte zu streuen, ist es sinnvoll, in mehr als einen ETF zu investieren. Doch welche Portfoliostrategie ist die beste? Hier ist ein Überblick über die wichtigsten Ansätze.

Der Aufbau eines ETF-Portfolios beginnt mit ein paar einfachen Fragen:

  • Was ist Ihr Anlageziel? Ruhestand, Immobilie, Sparen
  • Wie lange wollen Sie investieren?
  • Wie viel Risiko können Sie tragen?
  • Wie viel Risiko müssen Sie eingehen, um Ihr Ziel zu erreichen?

Sobald Sie Ihre Ziele und Ihre Risikofähigkeit festgelegt haben, ist es an der Zeit, darüber nachzudenken, welche Portfoliostrategie am besten zu Ihren Bedürfnissen und Ihrem persönlichen Anlageansatz passt.

Glücklicherweise muss dies keine komplizierte Entscheidung sein. Einige wenige Strategien haben sich in der Anlagelandschaft durchgesetzt, weil sie effektiv und einfach zu verwalten sind und Sie nicht mit komplexen Finanzmodellen und Daten jonglieren müssen.

Die drei wichtigsten Portfoliostrategien, über die man Bescheid wissen sollte, sind:

  1. Kaufen und Halten: Buy & Hold
  2. Core-Satellite
  3. Trendfolge

Die Unterschiede zwischen diesen Strategien hängen davon ab, wie viel Wert Sie glauben, durch eine aktive Verwaltung Ihres Portfolios schaffen zu können.

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Kaufen und Halten ist die einfachste Strategie, die auf der Bereitschaft beruht, mit denselben Anlagen durch dick und dünn zu gehen.

Core-Satellite baut auf einem diversifizierten Aktien- und Anleihezentrum auf, erlaubt aber aktive Vorstöße in spezialisiertere Märkte (die Satelliten), die höhere Renditen bieten können.

Die Trendfolgestrategie verwendet etablierte Kaufsignale oder datengestützte Regeln, um zu bestimmen, ob Sie den Markt zu einem bestimmten Zeitpunkt kaufen oder verkaufen sollten. Es handelt sich dabei um eine hochaktive Strategie und die Definition von Markt-Timing schlechthin.

Es gibt noch andere Strategien, die sich aber im Allgemeinen nicht für Privatanleger eignen, da sie teure, hochwertige Finanzdaten und eine hohe Rechenleistung erfordern. Die Value-at-Risk (VAR)-Methode ist ein gutes Beispiel für eine Anlagestrategie mit solch hohen Einstiegshürden.

Die Flexibilität von ETFs ermöglicht es Ihnen jedoch, den Platz auf dem Strategiespektrum zu finden, an dem Sie sich am wohlsten fühlen: von streng passiv bis hochaktiv und irgendwo dazwischen. Schauen wir uns jede der Hauptstrategien der Reihe nach an, um herauszufinden, welche für Sie am besten geeignet ist.

Die Buy-and-Hold-Portfolio-Strategie

Sie wählen ein ETF-Portfolio, das über die wichtigsten Anlageklassen diversifiziert ist. Dann bleiben Sie dabei, egal was passiert. Neues Geld wird in Ihre ursprünglichen ETF-Bestände investiert, und Sie verkaufen nicht, außer bei gelegentlichen Umschichtungen. Alle Dividenden und Zinsen werden in dieselben Positionen reinvestiert. Das klingt zu einfach, um effektiv zu sein, oder? Falsch! Buy and Hold erzielt im Laufe der Zeit gute Ergebnisse, da Sie von den niedrigen Kosten, dem Pfund-Cost-Averaging und der Magie des Zinseszinses profitieren.

Wie Buy and Hold mit ETFs funktioniert

Doch Buy and Hold hat einen Nachteil: die mangelnde Flexibilität. Sie müssen eiserne Disziplin haben, um eine Buy-and-Hold-Strategie durchzuziehen. Wenn die Märkte rückläufig sind, ignorieren Sie sie. Wenn eine neue Anlageklasse oder Nische auftaucht, vergisst man sie. So wie man täglich seine fünf Mahlzeiten zu sich nimmt, ist “Buy and Hold” in der Theorie einfach und effektiv, aber in der Praxis schwer zu befolgen. Wenn Sie die Dinge gerne einfach halten, nicht viel Zeit mit Ihren Anlagen verbringen wollen und einen langen Atem haben, dann sollten Sie Buy and Hold in Betracht ziehen.

Core-Satellite als Portfoliostrategie Core-Satellite ist eine Best-of-Both-Strategie, die eine aktive Schicht auf eine passive Basis aufbaut. Sie besteht hauptsächlich aus einem grundsoliden Kern aus Aktien und Anleihen. Dieses Element ist wie eine Buy-and-Hold-Strategie aufgebaut und macht bis zu 80 % Ihres Portfolios aus. Sie wählen Ihren Kern aus den am breitesten diversifizierten ETFs aus, zu denen auch Nachhaltigkeitsfonds gehören können.

Ihre Satelliten konzentrieren sich dann auf die Chancen, die sich in interessanteren Marktnischen bieten. Diese versprechen höhere Renditeerwartungen, Schutz unter bestimmten wirtschaftlichen Bedingungen oder ermöglichen es Ihnen, eine konzentrierte Position in einem aufstrebenden Markt einzunehmen, z. B. Robotik oder Kryptowährung. Wenn Sie gerne eine aktive Rolle bei Ihren Investitionen spielen, aber nicht zu weit vom Mainstream abweichen wollen, dann ist eine Core-Satellite-ETF-Strategie der perfekte Weg, um Ihr taktisches Gehirn einzusetzen.

Die Core-Satellite-Strategie mit ETFs Erfahren Sie, wie Sie ein Buy-and-Hold-Portfolio erweitern können, indem Sie die Chancen in exotischen Märkten nutzen.

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Die Trendfolge-Portfoliostrategie

Trendfolge ist eine Strategie, die behauptet, dass Sie den Markt im Laufe der Zeit übertreffen können, indem Sie Handelssignale nutzen, um vorherzusagen, wann Sie kaufen und verkaufen sollten. Einige Trendfolger verwenden zum Beispiel ein Signal wie den gleitenden 200-Tage-Durchschnittskurs eines Index. Wenn der aktuelle Stand des Index über dem gleitenden 200-Tage-Durchschnitt liegt, kaufen Sie mehr von dem Index (z. B. den FTSE 100 oder den S&P 500). Die Theorie besagt, dass sich die steigende Marktdynamik fortsetzt, wenn der Index über diesem Niveau liegt, und dass Sie übermäßige Gewinne einstreichen können.

Fällt der Indexkurs unter den gleitenden 200-Tage-Durchschnitt, verkaufen Sie aus den Aktien und investieren in sicherere Anlagen wie Bargeld. Auch hier geht man davon aus, dass ein fallender Kurstrend anhält, und das Verkaufssignal ist Ihr Signal, den Marktrückgang zu vermeiden.

Während Heimwerker einfache Regeln wie den gleitenden Durchschnitt verwenden, nutzen Profis (die so genannten “Quants”) ausgefeilte Algorithmen und Marktmodelle, um die Renditen aus einer Vielzahl von Trends auf vielen verschiedenen Märkten zu ermitteln. In jedem Fall geht es darum, etablierte Regeln für das Markt-Timing zu nutzen, anstatt sich auf das Bauchgefühl oder Prognosen zu verlassen.

Es ist erwiesen, dass die Trendfolge langfristig funktioniert, aber Sie müssen in der Lage sein, mit vielen falschen Handelssignalen auf kurze Sicht umzugehen. Das kann dazu führen, dass Sie zum falschen Zeitpunkt aus dem Markt aussteigen und über viele Jahre eine schlechte Performance erzielen. Es besteht auch das Risiko, dass Ihre Handelsregeln nicht mehr funktionieren. In der Summe bedeutet dies, dass die Trendfolge nicht nur psychisch anstrengend ist, sondern auch viel Mut erfordert, um in den Jahren, in denen sie nicht funktioniert, durchzuhalten.

Kombinieren von Portfoliostrategien

Natürlich kombinieren viele Anleger gerne verschiedene Ideen, um ihre eigene, maßgeschneiderte Strategie zu entwickeln. Zum Beispiel ist es möglich:

Ein Core-Satellite-Portfolio entwickeln, indem man von einem Buy-and-Hold-Portfolio abweicht.
Wechseln Sie unter Verwendung Ihrer bevorzugten Trendfolgeregel zwischen den Satellitenbeständen.
Überlagern Sie Buy and Hold mit einem Signalmodell, so dass Sie unter extremen Umständen einige Aktien in Bargeld umwandeln können.

Kaufen und Halten ist in der Regel am besten Kaufen und Halten ist die einfachste Wahl für Heimwerker. Es ist einfach, effektiv und wird von bekannten Anlegern wie Warren Buffett und John Bogle empfohlen. Darüber hinaus können Sie mit unserem ETF-Strategie-Builder ganz einfach Ihr eigenes, breit diversifiziertes Portfolio zusammenstellen.

Von dort aus können Sie in eine Core-Satellite- oder Trendfolgestrategie expandieren, wenn Sie von deren Vorzügen überzeugt sind und Ihr Fachwissen erweitern. Natürlich sollten Sie solche Entscheidungen nicht auf die leichte Schulter nehmen. Kompliziertere Strategien erfordern ein intensiveres Management und Research, während Ihre Performance auch höhere Kosten- und Steuerhürden überwinden muss. Wenn Sie sich für eine neue Strategie entscheiden, sollten Sie deren Wirksamkeit im Vergleich zur Basisstrategie “Kaufen und Halten” messen.