Hier bekommst du eine Erklärung zu allen wichtigen Themen rund um den CFD-Handel, seinen Chancen und Risiken sowie Infos zu Online-Brokern, bei denen du CFDs handeln kannst.

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1 CFD TRADING: Zertifikate auf Aktien, Forex und ETFs handeln
2 CFD BROKER: Plus500
3 CFD Broker eToro
4 CFD AKTIEN
5 CFD CRYPTO
6 CFD HANDEL LERNEN
7 30 CFD-Broker im Vergleich
8 Aktuelle CFD Trends
9 Weitere Themen rund um den CFD-Handel

CFD TRADING: Zertifikate auf Aktien, Forex und ETFs handeln

Ich habe mich vor mehr als 10 Jahren schon mal bei einem CFD-Broker angemeldet und in kürzester Zeit mein eingezahltes Geld verloren. Damals hatte ich noch keine Erfahrungen an der Börse gesammelt.

So geht es den meisten, die zum ersten Mal den CFD-Handel testen.

CFD BROKER: Plus500

Zu den bekanntesten CFD-Brokern gehören Plus500 und eToro.

Plus500 ist die Nummer 1 unter den CFD-Brokern in Deutschland nach der Gesamtzahl der Beziehungen zu deutschen CFD-Händlern laut Investment Trends 2020 Deutschland Leverage-Handelsbericht.

Bei Plus500 kann man sich mit einem Demo-Konto kostenlos an den CFD-Handel herantasten.

Als Sponsor von Fußball-Vereinen wie Atletico Madrid und Atalanta Bergamo ist Plus500 in der Fußball-Champions-League als Trikot-Sponsor aktiv.

CFD Broker eToro

Der CFD-Broker eToro ist ebenfalls bekannt unter Tradern. Wir haben hier einen ausführlichen Test über eToro.

CFD AKTIEN

CFD sind digitale Zertifikate, die den Wert einer Aktie abbilden. Wer CFDs handelt, kauft also keine Aktien. Statt eine Aktie mit teuren Ordergebühren zu kaufen, handelt man bei Brokern wie Plus500 nur CFDs, die den Wert der echten Aktie nachstellen.

CFD CRYPTO

BITCOIN CFD

Wir werden immer wieder gefragt: Kann man auch Bitcoin CFD handeln?

Viele suchen auch nach Bitcoins CFDs.

Die Antwort darauf liefern wir hier im Artikel über “Bitcoin CFD“

CFD HANDEL LERNEN

Wer den CFD-Handel lernen will, kann sich ein kostenloses Demo-Konto bei Plus500 holen und ohne Risiko CFDs handeln.

Was ist ein CFD?

CFD steht für Contract of Differences, was auf Deutsch wörtlich übersetzt Differenzenvertrag heißt.

Ein CFD ist ein Vertrag über ein Wertpapier, bei der die Differenzen zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs ausgeglichen werden.

Bei CFDs gibt es keine Lieferung von physischen Waren oder Wertpapieren. Das heißt, dass man nicht den echten Wert, sondern nur ein Zertifikat davon.

CFDs ähneln vom Prinzip Derivaten wie Knock-Out-Zertifikaten oder Optionsscheinen.

Anders als Derivate werden CFDs nicht an großen Börsen gehandelt, sondern außerbörslich (OTC) über ein Netz von Brokern. Diese wickeln den Handel ab und legen die Preise fest.

CFDs könnte man also auch als Variante des Daytrading betrachten, da sie es Anlegern erlauben die Richtung von Wertpapieren sehr kurzfristig zu handeln.

Die meisten CFD-Broker bieten Produkte für alle wichtigen Märkte weltweit an.

Die beliebtesten CFDs werden auf Aktien, Devisen (Forex), Cryptowährungen und Rohstoffe gehandelt.

CFDs haben keine Fälligkeit oder Verfallsdatum mit vorgegebenen Preisen, sondern werden wie andere Wertpapiere mit Kauf- und Verkaufspreisen gehandelt.

Wie funktioniert der CFD-Handel?

CFD-Handel funktioniert im Prinzip wie jeder andere Börsenhandel auch.

Die CFD-Trader können darauf spekulieren, ob sich der Kurs nach oben oder nach unten bewegt.

Trader, die eine Kursanstieg erwarten, kaufen ein CFD.

Steigt der Kurs, kann der Trader das CFD mit Gewinn verkaufen. Wenn der Kurs fällt, macht der Trader Verlust.

Diejenigen, die eine Abwärtsbewegung vermuten, eröffnet eine offene Position.

Fällt der Kurs, macht der Trader Gewinn. Steigt der Kurs, macht der Trader Verlust.

Vorteile des CFD-Handels

Der CFD-Handel bieten Tradern alle Vorteile und Risiken, die mit dem Besitz eines Wertpapiers verbunden sind, ohne dass sie es tatsächlich besitzen oder eine physische Lieferung des Vermögenswerts vornehmen müssen.

CFDs werden auf Marge gehandelt, was bedeutet, dass der Broker den Anlegern erlaubt, sich Geld zu leihen, um die Hebelwirkung oder die Größe der Position zu erhöhen.

Die Broker verlangen von den Händlern einen bestimmten Kontostand, bevor sie diese Art von Transaktion zulassen.

Der Handel mit CFDs auf Marge bietet in der Regel eine höhere Hebelwirkung als der traditionelle Handel.

Die maximale Hebelwirkung auf dem CFD-Markt in Europa beträgt 1:30.

Geringere Margin-Anforderungen bedeuten weniger Kapitaleinsatz für den Trader.

Infolgedessen braucht man für den CFD-Handel ein geringeres Kapital als beim Handel an der Börse.

Mit einem sogenannten “Put”-CFD kann man Aktien shorten, das heißt: auf fallende Kurse spekulieren.

Bei CFD-Brokern wie Plus500 können Anleger eine Long-Position auf steigenede Kurse oder eine Short-Position auf fallende Kurse einnehmen.

Da der Basiswert nicht im Besitz des Anlegers ist, fallen im Vergleich zum Derivate-Handel keine Leih- oder Leerverkaufskosten an.

Allgemein werden für den CFD-Handel nur wenige oder gar keine Gebühren erhoben.

Wie Emittenten von Derivaten wie z.B. Goldman Sachs verdienen CFD-Broker an der Differenz (Spread) zwischen Briefkurs (Kaufpreis) und Geldkurs (Verkaufspreis).

Die Differenz zwischen Briefkurs und Geldkurs beträgt bei den meisten Knock-Out-Zertifikaten mindestens 1% und kann je nach Hebel, Anbieter, Aktien-Unternehmen und Handelszeit (nachts mehr) auch bis zu 5% betragen.

Entsprechend sind CFDs nicht unbedingt teurer als Derivate.

CFD Handel Risiken

Wenn der zugrunde liegende Vermögenswert extreme Volatilität oder Kursschwankungen aufweist, kann die Spanne zwischen Geld- und Briefkurs sehr groß sein.

Die Zahlung eines großen Spreads für Ein- und Ausstiege verhindert, dass man von kleinen Bewegungen bei CFDs profitiert, wodurch die Anzahl der Gewinngeschäfte sinkt und die Verluste steigen.

Da die CFD-Branche nicht stark reguliert ist, hängt die Glaubwürdigkeit des Brokers von seinem Ruf und seiner finanziellen Leistungsfähigkeit ab. Wer an einen unseriösen CFD-Broker gerrät, kann im Schlimmsten Fall sein eingezahltes Geld komplett verlieren.

Da CFDs Hebelzertifikate sind, erhalten Trader bei einem Verlust, der über den Investitionsbetrag hinaus geht, einen sogenannten “Margin-Call” des Brokers, der sie auffordert Geld nachzahlen, um die Verlustposition auszugleichen.

Obwohl die Hebelwirkung Gewinne mit CFDs verstärken kann, kann sie auch Verluste verstärken, und Händler laufen Gefahr, 100 % ihrer Investition zu verlieren.

Die CFD-Handel-Risiken hängen vom eigenen Kenntnis-Stand und den Handelsbedingungen des jeweiligen Broker ab. Je nach CFD-Broker besteht ein mehr oder wengier großes Risiko Geld zu verlieren.

Die Anbieter sind verpflichtet eine Warnung mit Angabe der CFD-Handel-Risiken auf ihrer Webseite zu veröffentlichen.

Bei Plus500 sieht das so aus:

77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu erlieren.

Damit CFD-Anfänger den Handel mit geringem Risiko lernen können, gibt es auch eine Demo-Version, bei der man ohne eigenes Geld zu riskieren handeln kann.

Außerdem bieten die meisten CFD-Broker einige Risiko-Management-Werkzeugen.

30 CFD-Broker im Vergleich

Wir vergleichen hier die CFD-Broker auf Basis der Handel-Risiken, die diese Broker auf ihrer Webseite veröffentlichen.

Je weniger Prozent der Konten von Privatanlegern beim CFD-Handel Geld verlieren, desto besser.

CFD Handel - Erklärung & Broker - Trendbetter.de

Lynx – 58,4%
Banx – 58,4%
ATFX – 62,96%
ARMO BROKER 64%
WhSelfinvest – 67%
markets Com 67%
Pepperstone – 67,5%
eToro – 68%
FlatEx – 69,35%
Alvexo – 69,80%
Finanzen.Net – 70,4%
AvaTrade – 71%
IQ Option – 71%
CM Markets – 72%
XTB – 72%
BDSwiss – 72,5%
IG MArkets – 73%
IC Markets – 73,59%
Capital Com – 73,81%
Libertex – 74%
XM – 74,07%
Axi – 74,6%
Naga – 75,63%
GBE Brokers -75,74%
Consors Bank – 76,38%
FXFlat – 76,57%
Plus500 – 77%
GKFX – 77%
Active Trades – 80%
EuropeFX – 81,99%
FXCM 74 – 89%
Robo Markets – 74 – 89%

Sollte ich also nur bei CFD-Brokern handeln, bei denen wenige Geld verlieren?

Jein. Eine hohe Prozentzahl bedeutet nicht, dass man selbst mehr verliert.

Im Umkehrschluss bedeutet eine niedrige Prozentzahl nicht, dass man selbst mehr gewinnt.

Der Gewinn oder Verlust beim CFD-Handel hängt langfristig hauptsächlich vom eigenen Kenntnisstand ab.

Wer sich intensiv mit Börsen-News, Charttechnik und Trading-Strategien befasst, wird wahrscheinlich nicht zu der hohen Prozentzahl der Verlierer gehören.

Positives CFD Beispiel

Der Anleger will 100 CFDs des S&P 500 für 10 Euro pro Stück im Wert von insgesamt 1.000 Euro kaufen.

Der Broker verlangt für den Handel eine Anzahlung von 5 %.

So muss der Trader nur 50 Euro an den Broker zahlen.

Beispielsweise steigt der Kurs des CFDs in den Tagen darauf auf 11 Euro, was genau 10% entspricht.

Der Trader verkauft mit einem Gewinn von 1 Euro pro CFD, was bei seinen 100 Stück insgesamt 100 Euro sind.

Der Broker verrechnet die Anfangsposition von 1.000 Euro mit der Schlussposition von 1.100 Euro.

Der Gewinn von 100 Euro wird auf dem Konto des Anlegers gutgeschrieben.

Mit einer Anzahlung von nur 50 Euro hat der Trader in wenigen Tagen so einen Gewinn von 100 Euro gemacht.

Solche Gewinne sind an der Börse mit richtigen Aktien in kurzer Zeit so gut wie unmöglich.

Negatives CFD-Beispiel

Im negativen Fall verliert der Wert des CFDs auf den S&P500 in wenigen Tagen 5% auf nur noch 9,50 Euro.

Die Anfangsposition von 1.000 Euro ist daher nur noch 950 Euro wert.

Der Trader erhält einen Margin-Call vom Broker.

Wenn der Trader nicht 50 Euro Verlust machen will, muss er Geld nachzahlen, um die Verluste auszugleichen und auf einen Anstieg des Kurses zu hoffen.

Zahlt der Trader nicht nach, wird die Position sofort aufgelöst und der investierte Betrag von 50 Euro ist weg.

Idealerweise kennt der Trader also den Spielraum des Kurses und setzt sich ein Stop-Limit.

Verluste gehören beim Trading dazu, denn keiner gewinnt alle seine Trades.

Wer sich rechtzeitg von schlechten Positionen trennt und nicht zu lange daran festhält, kann seine Verluste gering halten.

Strategie schlägt Bauchgefühl.

Anfänger ohne Plan werden es schwer haben beim CFD-Handel erfolgreich zu sein.

Allerdings kann man mit der richtigen Trading-Strategie den Ausstiegszeitpunkt bei Gewinnen optimieren und so insgesamt beim CFD-Handel mehr gewinnen.

Aktuelle CFD Trends

Um aktuelle CFD Trends auf einen Blick abzulesen, haben wir hier die Top8-Werte zusammen gestellt, die die Trader beim CFD-Broker Plus500 am liebsten handeln.