eToro versus Robinhood – ein detaillierter Vergleich für 2022

eToro und Robinhood konkurrieren auf dem Markt des provisionsfreien Aktienhandels. Beide sind Giganten der Online-Brokerage-Branche mit einem großen Unterschied: eToro hat eine globale Reichweite, während Robinhood sich nur an US-Kunden wendet.
Die Liste der Unterschiede endet hier nicht und wir haben einen detaillierten Vergleich der beiden Broker zusammengestellt, der sowohl die Ähnlichkeiten als auch die Unterschiede in ihren Dienstleistungen hervorhebt.

eToro ist die größte soziale Handelsplattform der Welt mit einer großen Auswahl an Kryptowährungen und einer Reihe anderer Vermögenswerte (z. B. Aktien, CFDs). Robinhood ist ein US-amerikanischer Discount-Broker ohne Provisionen, der 2013 gegründet wurde und sich auf US-Vermögenswerte und -Kunden konzentriert.

eToro vs Robinhood Überblick

etoro Copy Trader Banner

eToro

Robinhood

Empfohlen für Anleger, die sich für Copy Trading und den provisionsfreien Aktienhandel interessieren

Vorteile:

  • Kostenloser Aktien- und ETF-Handel
  • Breites Spektrum an Social-Trading-Funktionen
  • Nahtlose Kontoeröffnung

Nachteile

  • Hohe Nicht-Handelsgebühren
  • Nur USD als Kontobasiswährung akzeptiert
  • Suboptimaler Kundenservice

Empfohlen für Anfänger und Buy-and-Hold-Investoren mit Schwerpunkt auf dem US-Aktienmarkt

Vorteile:

  • Kostenloser US-Aktien- und ETF-Handel
  • Großartige mobile und Web-Handelsplattformen
  • Schnelle und vollständig digitale Kontoeröffnung

Nachteile

  • Nur in den USA erhältlich
  • Begrenzte Produktpalette
  • Schwacher Kundensupport
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eToro vs Robinhood : Märkte und Produkte

Die Kunden von eToro können mit CFDs und Devisen handeln, aber auch mit echten Aktien, ETFs und einer großen Auswahl an Kryptomünzen. Innovative Dienstleistungen wie Social Trading und Smart Portfolios sind ebenfalls verfügbar. US-Kunden haben Zugang zu US-Aktien, ETFs und Kryptowährungen. Ein Wort der Vorsicht: Wir empfehlen eToro nicht für langfristige Investoren, die sich auf das Sammeln von Dividenden aus US-Aktien konzentrieren, da eToro die standardmäßige US-Dividendensteuer von 30% abzieht.

Das Produktportfolio von Robinhood ist begrenzt, da es nur Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen anbietet. Außerdem sind die Vermögenswerte hauptsächlich auf die US-Märkte beschränkt. Das Aktienportfolio umfasst etwa 5.000 Aktien und ETFs, von denen die meisten an großen US-Börsen notiert sind. Es gibt auch einige Nicht-US-Aktien, die über ADRs und nicht indirekt über ausländische Börsen angeboten werden. Krypto-Assets sind in den meisten US-Bundesstaaten verfügbar, und der Broker baut diesen Service schrittweise aus, um alle Staaten abzudecken.

eToro vs Robinhood : Gebühren

Als eToro-Kunde können Sie kostenlos mit Aktien und ETFs handeln, und die Forex- und CFD-Gebühren sind niedrig. Mit der kostenlosen Funktion kaufen Sie eine echte Aktie und kein CFD-Produkt, daher können Sie keine Hebelwirkung nutzen. Geschäfte, die Aktien betreffen, die nicht in USD gehandelt werden (wie britische oder europäische Aktien), werden von eToro zu den tatsächlichen Marktpreisen in USD umgerechnet, ohne dass eine Provision oder ein Aufschlag erhoben wird. Darüber hinaus übernimmt eToro auch alle Steuerabgaben, die fällig werden, wenn Sie auf dem britischen Markt handeln.
Was die Nicht-Handelsgebühren angeht, wird eToro etwas teurer. Die bemerkenswertesten Gebühren sind eine Abhebungsgebühr von $5 und eine Inaktivitätsgebühr von $10 pro Monat, die nach einem Jahr der Inaktivität anfällt. Es reicht aus, sich in Ihr Konto einzuloggen, um diese Gebühr zu vermeiden.

Robinhood erhebt keine Provision für den Handel mit US-Aktien, Optionen und Kryptowährungen. Außerdem gibt es keine Inaktivitäts- oder Abhebungsgebühr, wenn Sie ACH verwenden. Wenn Sie ausländische Aktien in Form von ADRs handeln, fällt eine geringe Depotgebühr an (normalerweise 1 bis 3 Cent pro Aktie).
Wenn Sie mit Aktien auf Marge handeln möchten, müssen Sie ein Gold-Konto eröffnen und es wird Ihnen ein Margensatz berechnet. Die Einschussgebühren von Robinhood sind niedriger als die seiner Konkurrenten, aber etwas höher als die von Interactive Brokers (IBKR) zum Beispiel.
Wenn Sie Geld von Robinhood abheben möchten und kein ACH verwenden können, fallen folgende Gebühren an: Eine Inlandsüberweisung kostet 25 Dollar und für internationale Überweisungen müssen Sie 50 Dollar bezahlen. Wenn Sie Guthaben aus Robinhood heraus transferieren möchten, wird eine Transfergebühr von $75 erhoben.

eToro vs Robinhood : Kontoeröffnung

eToro akzeptiert Kunden aus der ganzen Welt, mit ein paar bemerkenswerten Ausnahmen wie Russland, China, Hongkong, Indien, Indonesien, Japan, Neuseeland, Saudi-Arabien und der Türkei. Die Kontoeröffnung ist superschnell und die Mindesteinlage für die meisten Kunden beträgt 200 $. Einwohner Australiens und der USA müssen einen anfänglichen Mindestbetrag von 50 $ einzahlen. Beachten Sie jedoch, dass der Mindestbetrag für eine Banküberweisung $500 beträgt.

eToro bietet zwei einfache Kontotypen an: Es gibt ein Live-Konto und ein Demokonto (oder virtuelles Konto), mit dem Sie die Plattform mit Spielgeld testen können.

Robinhood akzeptiert nur US-Kunden, hat aber Pläne, seine Dienste auch in Europa anzubieten. Der Broker hat bereits eine Lizenz von der britischen Aufsichtsbehörde FCA erhalten, aber es ist unklar, wann er seine Dienste anbieten wird. Der Makler bietet keine IRA-Konten an, die in den USA die beliebteste Form des Rentensparens sind:

Der Kontoeröffnungsprozess selbst ist nahtlos, vollständig digital und kann innerhalb eines Tages abgeschlossen werden. Es gibt 3 Kontotypen (Cash, Instant und Gold), für die jeweils unterschiedliche Regeln gelten, die sich hauptsächlich auf den Tageshandel beziehen. Es gibt keine Mindesteinlage für das Robinhood Instant-Konto, aber wenn Sie auf das Robinhood Gold-Konto upgraden (der einzige Kontotyp, der Hebelwirkung erlaubt), müssen Sie mindestens 2.000 $ einzahlen.

eToro vs Robinhood : Kundenservice

Der Kundenservice ist einer der schwächsten Punkte der eToro Benutzererfahrung. Sie können den Broker hauptsächlich über ein webbasiertes Ticketing-System erreichen und die Antworten lassen lange auf sich warten. Der Live-Chat ist nur für Clubmitglieder verfügbar. Die niedrigste Stufe der eToro Clubmitgliedschaft ist Silber, die man erreichen kann, wenn man mehr als $5.000 an Eigenkapital auf seinem Konto hat. Laut eToro ist der Kundendienst in allen 21 Sprachen verfügbar, die die Web- und mobilen Handelsplattformen anbieten.

Die Kundenbetreuung ist der schwächste Teil des Robinhood-Services. Sie können das Support-Team nur per E-Mail kontaktieren, Telefon oder Live-Chat sind nicht verfügbar. Der Kundensupport ist nicht rund um die Uhr verfügbar. Positiv ist, dass sie weniger als einen Tag brauchten, um auf unsere E-Mail zu antworten, und ihre Antwort war hilfreich und enthielt alle Informationen, die wir angefordert hatten.