Plus500 vs. eToro

Wenn Sie ein Händler sind, der einen Broker mit niedrigen Spreads für beliebte Instrumente wie EUR/USD sucht, ist Plus500 wahrscheinlich eine bessere Option. Wenn Sie jedoch einen Broker suchen, der VIP-Konten anbietet, ist eToro vielleicht besser geeignet.

Plus500 oder eToro?

Es gibt keinen perfekten Broker, aber einige werden für Sie besser geeignet sein als andere.

Objektiv gesehen ist eToro zuverlässiger, wenn man unsere oben genannten Kriterien zugrunde legt. Plus500 hat eine breitere Palette von Instrumenten zum Handeln. Plus500 bietet niedrigere Spreads für beliebte Forex-Instrumente wie EUR/USD und wird von mehr Händlern genutzt.

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Beide Broker bieten Demokonten an, mit denen Sie ihre Plattformen testen können, um herauszufinden, welche für Sie geeignet ist. Sie können die Demokonten über die unten stehenden Links testen:

  • Testen Sie das Demokonto von Plus500 (72 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren).
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  • Testen Sie das Demokonto von eToro (67 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren).
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Welcher Broker ist zuverlässiger?

Sie können die Zuverlässigkeit und Vertrauenswürdigkeit eines Maklers anhand von acht Faktoren bestimmen:

  • Von wem werden sie reguliert?
  • Wie lange gibt es sie schon?
  • Verwahren sie Ihr Geld auf einem separaten Bankkonto?
  • Arbeiten sie mit seriösen “Tier-1”-Banken wie Barclays, Goldman Sachs oder HSBC zusammen?
  • Wurde das Unternehmen in den letzten fünf Jahren mit einer Geldstrafe belegt oder bestraft?
  • Die Popularität ihres Dienstes/ihrer Website
  • Sind sie börsennotiert?
  • Wo sind sie ansässig?

Auf der Grundlage dieser acht Faktoren halten wir eToro für den zuverlässigeren Broker. Wir haben unten aufgeschlüsselt, warum:

Von wem werden sie reguliert?

Plus500 wird von der Financial Conduct Authority (FRN 509909) und der Cyprus Securities and Exchange Commission (Lizenz Nr. 250/14) reguliert. Plus500AU Pty Ltd (ACN 153301681), lizenziert von: ASIC in Australien, AFSL #417727, FMA in Neuseeland, FSP #486026; Authorised Financial Services Provider in Südafrika, FSP #47546, während eToro von der Financial Conduct Authority, CySEC, ASIC reguliert wird.

Da die Financial Conduct Authority eine der strengsten Aufsichtsbehörden der Welt ist, haben sowohl Plus500 als auch eToro sehr strenge Richtlinien zu befolgen, um den Schutz ihrer Einzelhandelskunden zu gewährleisten.

XTB wird auch von der Financial Conduct Authority reguliert.

Wie lange gibt es sie schon?

Wenn es einen Broker schon lange gibt, ist er wahrscheinlich zuverlässiger (im Vergleich dazu existieren die meisten Betrugs-Broker nur einige Jahre, bevor sie verschwinden).

Dies deutet auch darauf hin, dass ein Broker über ein gutes Risikomanagement verfügt, das verhindert, dass er von größeren Finanzereignissen überrascht wird, wie es bei Alpari UK der Fall war, als das Unternehmen die Obergrenze für den Schweizer Franken gegenüber dem Euro zurücknahm.

Plus500 gibt es seit 14 Jahren, während eToro bereits seit 16 Jahren besteht. Unseren dritten alternativen Broker, XTB, gibt es seit 20 Jahren.

Haben sie Ihr Geld auf einem separaten Bankkonto?

Sie möchten doch nicht, dass Ihr Broker seine Mitarbeiter aus demselben Bankkonto bezahlt, auf das Sie Ihre Handelsgelder einzahlen, oder?

Glücklicherweise müssen alle regulierten Broker getrennte Bankkonten für die Aufbewahrung von Kundengeldern verwenden. Dies ist einer der Gründe, warum wir hier auf BrokerNotes nur regulierte Broker vorstellen.

Bei allen drei oben genannten Brokern wird Ihr Geld auf einem separaten Bankkonto verwahrt.

Arbeiten sie mit renommierten “Tier-1”-Banken wie Barclays, Goldman Sachs oder HSBC zusammen?

Die meisten Tier-1-Banken wie Barclays und HSBC bestehen seit über 100 Jahren und verwalten Billionen von Dollar an Vermögenswerten, was beweist, dass sie sich im Laufe der Zeit bewährt haben.

Plus500 verwendet keine Tier-1-Banken als Bankpartner. eToro verwendet Tier-1-Banken als Bankpartner.

Wurde in den letzten fünf Jahren eine Geldstrafe oder ein Bußgeld gegen sie verhängt?

Wenn ein Broker in den letzten fünf Jahren von einer Aufsichtsbehörde bestraft wurde, kann das bedeuten, dass er bei etwas erwischt wurde, was er nicht tun sollte – was für Sie als Endkunden von Bedeutung sein kann.

Uns sind keine Strafen oder Geldbußen bekannt, die in den letzten fünf Jahren von Aufsichtsbehörden gegen Plus500 oder eToro verhängt wurden.

Wie beliebt ist ihr Dienst/ihre Website?

Auch wenn dies nicht immer der Fall ist, kann die Anzahl der Händler, die ein Broker hat, ein guter Indikator dafür sein, wie seriös ein Broker ist.

Laut ihren Websites ist Plus500 mit über 300.000 Händlern beliebter, während eToro von 6.000.000 Händlern genutzt wird. XTB wird im Vergleich dazu von 230.000 genutzt.

Sind sie börsennotiert?

Unternehmen, die an einer Börse notiert sind, gelten in der Regel als seriöser, da sie verpflichtet sind, ihre Finanzdaten und Aspekte ihrer Geschäftstätigkeit öffentlich zu machen.

Plus500 ist ein börsennotiertes Unternehmen, eToro hingegen ist immer noch ein privates Unternehmen.

Wo befinden sie sich?

Die meisten seriösen Broker haben ihren Hauptsitz in einer großen Hauptstadt oder einem Finanzzentrum wie Zypern.

Plus500 hat seinen Sitz in Haifa, Israel, während eToro in Limassol, Zypern, ansässig ist.

Bieten sie die Funktionen, die Sie benötigen?

Wenn Sie davon ausgehen, dass die Broker, die Sie auswählen, seriös sind, sollten Sie als Nächstes prüfen, ob sie alle Funktionen bieten, die Sie für den Handel benötigen.

Dies kann in drei Kategorien unterteilt werden:

  • Dienstleistungen & Instrumente
  • Plattformen und Kontotypen
  • Handelsfunktionen, Risikomanagement-Tools und Finanzierungsmethoden

Dienstleistungen und Instrumente

Wenn Sie mit Währungspaaren handeln möchten, bieten sowohl Plus500 als auch eToro Devisenhandel an. Plus500 hat mit 61 Paaren eine etwas größere Auswahl an Währungspaaren als eToro mit 47 Paaren. Wenn Sie außerdem mit Kryptowährungen handeln möchten, bietet Plus500 eine Handvoll Kryptowährungs-CFDs an, darunter Bitcoin, Ethereum und Ripple.

Sowohl Plus500 als auch eToro ermöglichen Ihnen den Handel mit Rohstoffen wie Gold, Silber und Rohöl.

eToro bietet auch Social Trading an, mit dem Sie die Handelsaktivitäten verfolgen, sich an Diskussionen beteiligen und sogar die Geschäfte anderer Händler kopieren können.

Plattformen und Kontotypen

Neben der Plattform sollten Sie auch sicherstellen, dass der von Ihnen gewählte Broker den Kontotyp anbietet, der Ihren Bedürfnissen am besten entspricht. eToro bietet zum Beispiel ein Minikonto, ein Standardkonto und ein VIP-Konto an.

Für muslimische Händler bietet Plus500 ein islamisches Konto an, bei dem keine Zinsen anfallen oder Rollover-Swap-Punkte anfallen/erhalten werden, da dies nach dem Scharia-Gesetz verboten ist. Weitere Informationen und einen direkten Vergleich islamischer Handelskonten finden Sie hier.

Handelsfunktionen, Risikomanagement-Tools und Finanzierungsmethoden

Wenn Sie einen bestimmten Handelsstil haben (z. B. Scalping, Hedging oder die Verwendung von EAs), sollten Sie sich vergewissern, dass der von Ihnen gewählte Broker dies zulässt, da dies nicht bei allen der Fall ist.

Bei eToro ist Scalping oder Hedging nicht erlaubt. Sie können weder bei Plus500 noch bei eToro mit EAs (Expert Advisors) handeln.

Was die Risikomanagement-Tools betrifft, so bietet Plus500 einen Negativsaldo-Schutz, um zu verhindern, dass Sie Ihrem Broker mehr schulden als Sie eingezahlt haben, aber eToro bietet dies nicht.

Plus500 bietet auch Stop-Losses, Limit-Order und Kurswarnungen, um Ihnen bei der Automatisierung von Aspekten Ihrer Handelsstrategie zu helfen.

Sowohl Plus500 als auch eToro akzeptieren Paypal als Einzahlungsmethode.

Sind sie für das, was Sie brauchen, erschwinglich?

Der Vergleich der Gebührenstrukturen verschiedener Makler kann manchmal ein Minenfeld sein. Wichtig ist, dass Sie die Spreads und Gebühren für die spezifischen Instrumente und den Kontotyp, den Sie verwenden möchten, kennen.

Für den Handel mit EUR/USD berechnet Plus500 0,60 Punkte, während eToro 3,00 Punkte berechnet. Daher ist Plus500 für dieses Instrument das günstigere Angebot. Wenn Sie die Spreads für weitere Instrumente vergleichen möchten, können Sie zu unserem Vergleich der Spreads für Währungspaare und Indizes oben zurückgehen.

Eine weitere Überlegung ist, ob Ihr Broker Inaktivitäts-, Einzahlungs- und Abhebungsgebühren oder Provisionen für den Handel erhebt oder nicht. Wenn Sie häufig handeln, werden Inaktivitätsgebühren wahrscheinlich kein Problem darstellen.