JPMorgan Aktie fällt nach Gewinn-Rückgang im Q1-2022

Die JPMorgan Aktie fällt nach einem starken Gewinnrückgang im ersten Quartal 2022 im Vergleich zum Vorjahr. Hier sind die Zahlen der JPMorgen Aktie zum ersten Quartal 2022.

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Quartalszahlen von JPMorgan Chase Q1-2022

JPMorgan Chase gab am Mittwoch, 13.4.2022 bekannt, dass der Gewinn im ersten Quartal im Vergleich zum Vorjahr stark gesunken ist. Das führt die Investment-Bank auf erhöhte Kosten für faule Kredite und die durch den Ukraine-Krieg verursachten Marktverwerfungen zurück.

Bereinigter Gewinn von 2,76 $ pro Aktie gegenüber einer Schätzung von 2,69 $.

Umsatz: $31,59 Milliarden gegenüber $30,86 Milliarden Schätzung

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Der Gewinn fiel gegenüber dem Vorjahr um 42% auf 8,28 Mrd. $ oder 2,63 $ je Aktie, so die New Yorker Bank.

Die Erträge fielen um bescheidenere 5% auf 31,59 Mrd. $ und übertrafen damit die Schätzungen der Analysten für das Quartal, was durch besser als erwartete Handelsergebnisse unterstützt wurde.

In seinen Ausführungen sagte CEO Jamie Dimon, dass er aufgrund der hohen Inflation, der Probleme in der Lieferkette und des Krieges in der Ukraine “erhebliche geopolitische und wirtschaftliche Herausforderungen für die Zukunft” sehe.

Die Aktien von JPMorgan sind von 1.1. bis 13.04.2022 um -16,9 % gefallen und damit stärker als der KBW Bank Index, der um 10,6 % nachgab.

Die konkurrierenden Banken Goldman Sachs, Citigroup, Morgan Stanley und Wells Fargo werden am Donnerstag ihre Ergebnisse vorlegen.

Aktueller Kurs der JPMorgan Aktie

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JPMorgan Richtungsweisend für Banken-Sektor

Das Quartal zeigte, wie schnell sich die Aussichten der Branche verändert haben. Vor einem Jahr sagte der CEO von JPMorgan, Jamie Dimon, eine lang anhaltende wirtschaftliche Expansion voraus, und die Banken profitierten von der Auflösung von Rückstellungen für Kreditausfälle in Milliardenhöhe.

Jetzt, inmitten einer grassierenden Inflation und des schlimmsten europäischen Konflikts seit dem Zweiten Weltkrieg, wies Dimon auf die Möglichkeit einer bevorstehenden Rezession hin.

JPMorgan sagte, es habe 902 Millionen Dollar für den Aufbau von Kreditreserven für erwartete Kreditverluste verbucht, verglichen mit einer Auflösung von 5,2 Milliarden Dollar ein Jahr zuvor. Die Bank verbuchte auch 524 Millionen Dollar an Verlusten, die durch Abschläge und die Ausweitung der Spreads nach dem Einmarsch Russlands in sein Nachbarland verursacht wurden.

Zusammengenommen haben diese beiden Faktoren den Gewinn des Quartals um 36 Cents geschmälert, so die Bank.

Dimon sagte, dass er die Kreditreserven wegen der “höheren Wahrscheinlichkeit von Abwärtsrisiken” in der US-Wirtschaft aufgestockt habe, insbesondere wegen der Auswirkungen der hohen Inflation und des Ukraine-Konflikts.

“Wir bleiben zumindest kurzfristig optimistisch, was die Wirtschaft angeht – die Bilanzen von Verbrauchern und Unternehmen sowie die Konsumausgaben bleiben auf einem gesunden Niveau -, sehen aber aufgrund der hohen Inflation, der Lieferkettenprobleme und des Krieges in der Ukraine erhebliche geopolitische und wirtschaftliche Herausforderungen auf uns zukommen”, so Dimon.

Die Rückstellung für Kreditverluste der Bank, die den Aufbau von Reserven in Höhe von 902 Millionen Dollar beinhaltet, betrug 1,46 Milliarden Dollar und war damit mehr als doppelt so hoch wie die von Analysten erwarteten 617,5 Millionen Dollar.

JP Morgan wird genau beobachtet, um Hinweise darauf zu erhalten, wie sich die Wall Street in einem turbulenten ersten Quartal geschlagen hat.

Einerseits wurde erwartet, dass die Gebühren im Investmentbanking wegen der Verlangsamung von Fusionen, Börsengängen und Schuldtitelemissionen in diesem Zeitraum einbrechen würden. Andererseits könnten die durch den Ukraine-Krieg verursachten Volatilitätsspitzen und Marktverwerfungen einigen Fixed-Income-Desks zugute gekommen sein.

Das bedeutet, dass es an der Wall Street in diesem Quartal mehr Gewinner und Verlierer als sonst geben könnte:

Unternehmen, die die unruhigen Märkte gut gemeistert haben, könnten die Erwartungen übertreffen, nachdem die Analysten in den letzten Wochen ihre Schätzungen gesenkt haben.

So übertrafen die Erträge aus dem Handel mit festverzinslichen Wertpapieren in diesem Quartal mit 5,7 Mrd. USD die Schätzungen der Analysten um rund 800 Mio. USD, und die Erträge aus dem Aktienhandel mit 3,1 Mrd. USD übertrafen die Schätzungen um fast 500 Mio. USD. Gleichzeitig lagen die Erträge aus dem Investmentbanking mit 2,1 Mrd. $ unter den Schätzungen von 2,37 Mrd. $.

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JPMorgan sagte letzten Monat, dass seine Handelserträge bis Anfang März um 10 % gesunken seien, aber dass die Turbulenzen im Zusammenhang mit dem Ukraine-Krieg und den Sanktionen gegen Russland weitere Prognosen unmöglich machten.

“Die Märkte sind im Moment extrem tückisch; es gibt eine Menge Unsicherheit”, sagte Troy Rohrbaugh, JPMorgan’s Global Markets Chief, während der Konferenz am 8. März.

Ein weiterer Schwerpunkt für die Anleger ist die Frage, wie die Branche von den steigenden Zinssätzen profitiert, die die Kreditmargen der Banken tendenziell erhöhen. Analysten rechnen auch mit einer Verbesserung des Kreditwachstums.

Die Daten der Federal Reserve zeigen, dass die Kredite der Banken im ersten Quartal um 8 % gestiegen sind, was auf gewerbliche Kreditnehmer zurückzuführen ist.

Der Nettozinsertrag von JPMorgan kletterte um 7 % auf 13,97 Mrd. USD und übertraf damit die Schätzung von 13,7 Mrd. USD.

Doch während die längerfristigen Zinssätze im Laufe des Quartals stiegen, legten die kurzfristigen Zinssätze stärker zu, und diese flache oder in einigen Fällen umgekehrte Renditekurve schürte die Sorge vor einer bevorstehenden Rezession. Banken verkaufen, wenn sich die Anleger Sorgen über eine Rezession machen, da dies zu einem Anstieg der Kreditverluste führen könnte, wenn die Kreditnehmer in Verzug geraten.

JPMorgan sagte letzten Monat, dass es seine Russland-Geschäfte rückgängig machen würde. Dimon sagte in seinem jährlichen Aktionärsbrief, dass die Geschäftsleitung zwar nicht besorgt über das Russland-Engagement sei, dass sie aber “im Laufe der Zeit immer noch etwa 1 Milliarde Dollar verlieren könnte”.

Während einer Telefonkonferenz am Mittwoch mit Reportern sagte CFO Jeremy Barnum, dass nach dem Quartalsverlust noch ein Russland-Engagement von etwa 600 Millionen Dollar übrig sei.